Explore the vast range of titles available.

استهدفت الدراسة قياس أثر استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي على أداء العمليات الفنية لقطاع التأمين المصري، وقد استخدمت الدراسة المنهج الوصفي التحليلي، حيث قام الباحثان بتصميم قائمة استقصاء لهذا الغرض وزعت إلكترونياً على عينة مكونة من (٤١٠) مفردة من موظفي قطاع التأمين المصري على مختلف المستويات الوظيفية، وتم تحليل البيانات باستخدام عدد من الأساليب الإحصائية الوصفية والتحليلية، أهمها نموذج المعادلات الهيكلية Structure Equation Modeling (SEM) باستخدام برنامج (SPSS version 25) وبرنامج (AMOS 23)، وقد توصلت الدراسة إلى وجود تأثير معنوي موجب مباشر لأبعاد تقنيات الذكاء الاصطناعي المتمثلة في: (التعلم الآلي، وربوتات المحادثة، والنظم الخبيرة، والذكاء الاصطناعي التوليدي، والرؤية الحاسوبية) على أبعاد أداء العمليات الفنية لقطاع التأمين المصري المتمثلة في: (مدى وعي العاملين في قطاع التأمين المصري بأهمية استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتحسين أداء عملية الاكتتاب، ودقة عملية تسعير الأخطار، وسرعة تسوية المطالبات، وكشف مطالبات التأمين الاحتيالية، وتحسين مستوي رضا حملة الوثائق التأمينية، ومعوقات وتحديات تطبيق تقنيات الذكاء الاصطناعي في قطاع التأمين)، كما تم صياغة معادلات النموذج الهيكلي (SEM) لعلاقات التأثير بين تلك الأبعاد، وأوصت الدراسة بمجموعة من التوصيات أهمها سرعة تطبيق تقنيات الذكاء الاصطناعي في قطاع التأمين المصري، حيث يعد الذكاء الاصطناعي هو الخيار الاستراتيجي الأمثل لشركات التأمين التي تريد المضي قدما في الساحة الرقمية الجديدة، منتقلة بذلك لما يصطلح عليه بالجيل القادم من شركات التأمين القائمة على الذكاء الاصطناعي.

واجهت شركات التأمين المصرية مثلها مثل باقي القطاعات الاقتصادية تداعيات جائحة (COVID- 19)، والتي خلقت اضطرابات شديدة طويلة الأجل يعاني منها كلا من العملاء والموظفين والمستثمرين بهذا القطاع، وقد جاءت هذه الدراسة بعد انتهاء حدة أزمة كورونا تقريبا- لتكون بمثابة دراسة متكاملة وجرس إنذار لكيفية التعامل الأمثل مع مثل هذه الجوائح والأزمات مستقبلا، لأن الدراسات التي تمت أثناء الجائحة صادفت نقص حجم العينة وحداثة البيانات وقصر الفترة الزمنية، حيث استهدفت الدراسة الحالية تحليل تأثير انتشار جائحة فيروس كورونا (COVID- 19) على القيم السوقية لأسهم شركات التأمين المصرية المدرجة بسوق الأوراق المالية، بالتطبيق على الشركتين محل الدراسة وهما: شركة المهندس للتأمين والدلتا للتأمين، ولتحقيق هذا الهدف تم استخدام - نموذج Wavelet: الذي يستخدم في تحليل الإشارات والبيانات ذات الطبيعة غير المستقرة عبر الزمن، مما يجعله مناسبا لاكتشاف الأنماط المخفية والتغيرات المفاجئة في البيانات الزمنية. - نموذج Vine Copula: وهو إطار عمل مرن يسمح بنمذجة التبعيات بين المتغيرات المتعددة بطريقة غير خطية، وباستخدام هذا النموذج، يمكن توصيف العلاقات المعقدة بين المتغيرات وتخصيص هيكل التأثير بما يتناسب مع طبيعة البيانات. هذه النماذج فعالة في تحليل البيانات متعددة الأبعاد ذات التبعيات المعقدة، مما يجعلها اختيارا مناسبا لهدف الدراسة الذي يتناول تأثير جائحة COVID- 19 على قطاع التأمين المصري. وقد توصلت الدراسة إلى أن انتشار جائحة COVID- 19 أثر سلبا على القيم السوقية لأسهم شركات التأمين محل الدراسة والمدرجة بسوق الأوراق المالية، خصوصا وأن الاستجابة الأولية الشركات التأمين لمواجهة جائحة فيروس كورونا (COVID- 19) كانت ضعيفة لعدم توافر الخبرة الكافية لتلك الشركات في إدارة تلك الأزمات، ولذلك أوصت الدراسة بضرورة أن تتبني شركات التأمين وهيئات الإشراف والرقابة تطبيق النماذج المقترحة (Wavelet) و(Vine Copula) في قياس تأثير أي أوبئة أو أزمات أو جوائح مستقبلية على قطاع التأمين.

تعتبر الهندسة المالية من المداخل الحديثة التي تقدم عدة تقنيات لقياس المخاطر التشغيلية وآليات مواجهتها، وقياس الاستقرار المالي في المؤسسات المالية. وتعد هذه الدراسة من الدراسات الحديثة التي تناولت كيفية الاستفادة من الأساليب والتقنيات الحديثة للهندسة المالية في قطاع التأمين. وهدفت الدراسة إلى اكتشاف وتحديد الأخطار التشغيلية التي تتعرض لها شركات التأمين واستخدام تقنيات الهندسة المالية في قياس الاستقرار المالي والمخاطر التشغيلية لشركات التأمين محل الدراسة. ولتحقيق أهداف الدراسة تم استخدام عدة نماذج للهندسة المالية منها نموذج (Z-Score) ونموذج إدوارد التمان (Edward Altman) لقياس الاستقرار المالي لشركات التأمين. ونموذج العائد على رأس المال المعدل بالخطر (RAROC) لقياس المخاطر التشغيلية في شركات التأمين بالسوق المصري. وتوصلت الدراسة لعدة نتائج أهمها: - يوجد اختلاف ذو دلالة إحصائية في درجة الاستقرار المالي بين شركات التأمين محل الدراسة. - يوجد تأثير ذو دلالة إحصائية لتطبيق تقنيات الهندسة المالية على الحد من المخاطر التشغيلية في شركات التأمين بالسوق المصري. - احتلال شركة المهندس للتأمين المرتبة الأولي من حيث درجة الاستقرار المالي والكفاءة التشغيلية من بين الشركات محل الدراسة طبقا لنتائج تطبيق مؤشر (Z- Score) تليها شركة مصر لتأمينات الحياة بينما تعاني شركة أروب لتأمينات الحياة من انخفاض الكفاءة التشغيلية. وأوصت الدراسة بضرورة اهتمام شركات التأمين بالتعمق في أساليب الهندسة المالية والاستفادة من التقنيات الحديثة للهندسة المالية وتطبيقاتها في قطاع التأمين.

استهدفت الدراسة اقتراح نموذج كمي لتقدير الحجم الأمثل لما تقبله شركة مصر للتأمين من أقساط التأمينات العامة (تقدير الطاقة الاستيعابية المثلى)، والذي يحقق لها أقل معدل خسائر، وأعلي عائد ممكن في ظل إمكانياتها المالية والفنية. وقد استخدمت الدراسة أسلوب من أساليب البرمجة الرياضية الديناميكية وهو أسلوب برمجة الأهداف التتابعية. وقد توصلت الدراسة إلي أنها تستغل 47% من الطاقة الاستيعابية المثل المقدرة بإستخدام النموذج المقترح، وهذا يعني أن الطاقة الاستيعابية لشركة مصر للتأمين لا تمثل الطاقة الاستيعابية المثلى. وقد أوصت الدراسة شركة مصر للتأمين أن تعمل علي تنشيط الطلب في السوق وإثارته لدي جمهور العملاء المتوقعين بأساليب حديثة ومبتكرة، وفق خطة مدروسة ومتكاملة تصممها الإدارة العليا ويشترك فيها كافة الإدارات، وذلك عن طريق إجراء بحوث تسويق، والعمل بصورة جادة نحو تحسين الخدمة التأمينية لبث ثقة العملاء في شركة التأمين.

استهدفت الدراسة تصميم محفظة أخطار مُثلى لشركة مصر للتأمين تحقق أقل درجة خطورة ممكنة، وأقل معدل خسائر مركب، وبالتالي أعلي عائد ممكن. وقد استخدمت الدراسة أسلوب من أساليب البرمجة الرياضية الديناميكية وهو أسلوب برمجة الأهداف التتابعية. وتوصلت إلي نسب الاكتتاب المثلى (نسب تخصيص الأقساط الإجمالية المثلى) وتوزيعها علي فروع التأمين المختلفة المكونة للمحفظة التأمينية لشركة مصر للتأمين. كما توصلت الدراسة أيضاً إلي أن محفظة الأخطار الحالية (محفظة الاكتتاب لفروع التأمين المختلفة) لشركة مصر للتأمين لا تمثل المحفظة المِثلى التي تحقق أدني درجة مخاطرة بأقل معدل خسارة مركب وبالتالي أعلى عائد ممكن\". وقد أوصت الدراسة شركة مصر للتأمين بوضع خطط جيدة ودقيقة لكافة عملياتها الاكتتابية، بما يعمل علي تطوير وجودة الأخطار المكتتب فيها في فروع التأمين المختلفة بهدف تكوين محفظة أعمال متوازنة ومربحة.