Explore the vast range of titles available.

تهدف هذه الورقة البحثية إلى استعراض مفهوم الشمول المالي والمصرفي من منظور البنوك المركزية العربية والهيئات الإقليمية ذات العلاقة، وتحديد الحواجز والعقبات التي تحول دون تحقيق تقدم كبير في توسيع نطاق شمولية الخدمات المالية الإسلامية في الاقتصادات العربية. كما تستخدم هذه الورقة قاعدة بيانات الشمول المالي العالمي للبنك الدولي على أساس قطري؛ للوقوف بشكل تفصيلي على واقع الشمول المالي والمصرفي في الاقتصادات العربية، وسد الفجوة بين العرض والطلب على المنتجات المالية والمعرفية والمصرفية. ختاما؛ تقدم هذه الورقة اقتراحات للبنوك المركزية العربية لوضع استراتيجيات وطنية للشمول المالي والمصرفي تهدف إلى تعزيز مشاركة كافة الشرائح السكانية في القطاع المالي الرسمي بصورة عادلة وشفافة ومسؤولة.

يقوم نظام التحكيم العلمي على أساس الوساطة التحريرية؛ حيث تمر الورقة المخطوطة بسلسلة من مراحل التقويم والتغذية الراجعة والتعديل قبل ظهور الورقة في نسختها الأخيرة بأعلى معايير الجودة للقارئ النهائي. تبدأ الخطوة الأولى من المؤلف الذي يتقدم بورقته إلى المجلة المحكمة، والخطوة التالية يتخذها المحرر الذي يختار المحكمين بعناية (عادة اثنين أو ثلاثة من النظراء/ الأقران). وعندما ينتهي المحكمون الخبراء المستقلون من فحص الورقة؛ يجمع المحرر تقاريرهم الجيدة ويتخذ قرارا يتم إرساله إلى المؤلف (قبول أو رفض أو بحاجة إلى تعديل). تهدف هذه الورقة البحثية إلى التركيز على القضايا الرئيسة المؤثرة في جودة انتقاء المحكمين (الاختيار الرديء)، وجودة التحكيم الشفاف (حجب هوية المؤلفين والمحكمين)، وجودة تقارير التحكيم للبحوث في الاقتصاد والتمويل الإسلامي (درجة كبيرة من التفاوت)؛ حيث يمثل هذا النظام آلية رقابية أساسية للحفاظ على جودة وسلامة البحوث المنشورة، من خلال أهدافه المقصودة المتمثلة في التصفية والتحسين. ختاما؛ تخلص الورقة البحثية إلى عدد من المقترحات التي تسهم في ضبط جودة تحكيم البحوث في الاقتصاد والتمويل الإسلامي.

تتجه الصناعة المالية الإسلامية في الوقت الراهن نحو التقارب بين قطاعي المصرفية الإسلامية والتأمين التكافلي؛ لإيجاد قنوات التوزيع المثلى والأكثر فعالية وكفاءة. في ضوء هذه البيئة المالية التنافسية المتغيرة مع نموذج التأمين المصرفي التقليدي، تهدف الورقة إلى إبراز استراتيجية التأمين التكافلي المصرفي التي توفر آفاقاً مستقبلية جديدة للمصارف الإسلامية وشركات التكافل؛ من أجل تنويع خطوط الأعمال وتعزيز قاعدة العملاء؛ وذلك باستخدام التحليل الاستراتيجي الرباعي (SWOT Analysis)) لتحديد أهم جوانب القوة وجوانب الضعف، والفرص والتهديدات التي تواجه صناعة التأمين التكافلي المصرفي المتنامية ختامًا؛ تخلص الورقة إلى أن تبني شراكات التأمين التكافلي المصرفي يسهم في توفير الحماية المالية للأفراد والشركات والاقتصاد والصناعة المالية الإسلامية ككل، وتحسين مؤشرات الشمول المالي والتحول الرقمي؛ من خلال العوامل المتعلقة بدعم الرقابة الاحترازية الموحدة على القطاعين، ومواءمة العلامات التجارية القوية مع رؤية وثقافة المؤسسات المالية الإسلامية في مشاركة المخاطر والتمويل الأخلاقي والحلول التي ترتكز على القيم الأساسية، ومهارة الموارد البشرية في تصميم منتجات تأمينية ومصرفية وتمويلية مبتكرة ومتكاملة، وملائمة لاحتياجات العملاء من محطة تسوق واحدة. وبما أن لكل نموذج شراكة خصوصياته وتحدياته؛ فإنه يوفر درجات متفاوتة من التكامل.

تهدف هذه الورقة البحثية إلى تحليل أفضل السياسات الفعّالة لتحسين فرص الفئات المحرومة من الخدمات في الحصول على المنتجات المالية الإسلامية الملائمة واستخدامها في الاقتصادات العربية. كما تستخدم هذه الورقة قواعد وإرشادات الهيئات الدولية والإقليمية المعنيّة بقضايا الشمول المالي والمصرفي، مثل: مجموعة العشرين، ومنظّمة التعاون الاقتصادي والتنمية، ومنظّمة التعاون الإسلامي، والبنك الدولي، والبنك الإسلامي للتنمية، وصندوق النقد العربي؛ حيث تستند إلى المعايير والممارسات الدولية الفضلى وفقًا لظروف الدول المختلفة. ختامًا؛ تقدَّم هذه الورقة اقتراحات لصانعي السياسات في الاقتصادات العربية كدليل عام للإجراءات الأكثر تأثيرًا في أغلب الدول وفي أغلب الأوقات؛ من أجل صياغة الاستراتيجية الملائمة للتمويل الإسلامي الذي يتجاوز الشمول المالي إلى الشمول الاجتماعي.

تعد ظاهرة الاستثمار والمتاجرة في أسهم الشركات المختلطة واحدة من أهم القضايا المعاصرة التي أثارت اهتمام شريحة واسعة من الأفراد الذين طرحوا حولها تساؤلات فقهية ومالية عديدة. لقد اجتهد الباحثون في مجال الفقه والتمويل الإسلامي في وضع حلول لهذه التساؤلات، من خلال عمليات التطهير المالي؛ حتى يكون الاستثمار متوافقا مع الشريعة. ومع ذلك؛ لا تزال هناك العديد من الإشكالات الشرعية والمالية المتعلقة بالتطهير؛ الأمر الذي يجعل من الممارسات المتبعة في هذا المجال تخضع للتحسين المستمر. تأتي هذه الدراسة لتقديم جانب مهم من جوانب التجديد في القطاع المالي وهو سوق الأسهم الإسلامية؛ من خلال ثلاثة محاور هي؛ الإشكالات والحلول المرتبطة بقياس التطهير المالي ومنهجيته وآلياته.

هدفت الدراسة إلى تحديد العلاقة بين متغيرات حوكمة الشركات والأداء المالي للمصارف الإسلامية. وتطرقت إلى خصوصية الحوكمة في المصارف الإسلامية بعد الحديث عن أهميتها في القطاع المصرفي بشكل عام، ثم قامت بقياس أثر متغيرات حوكمة الشركات في الأداء المالي على عينة من المصارف الإسلامية في منطقة الخليج العربي خلال الفترة 2005-2012 م. وتوصلت دراسة الحالة إلى وجود علاقة قوية جدا بين متغيرات الحوكمة والأداء المالي للمصارف الإسلامية محل الدراسة ؛ حيث أظهرت النتائج أن هناك علاقة إيجابية بين العائد على الأصول وكل من تركيبة مجلس الإدارة وحجم مجلس الإدارة وعدد اللجان في المجلس ، وكذلك عدد أعضاء هيئة الرقابة الشرعية؛ فكلما ارتفع حجم المتغير؛ ارتفع العائد على الأصول، بينما يتضح أن هناك علاقة سلبية بين العائد على الأصول ومتغير تركز الملكية.

سلط المقال الضوء على موضوع بعنوان صناعة المخاطر المالية وإدارتها من منظور مصر في وتأميني. أستهل المقال بالخدمات المتبادلة بين البنوك وشركات التأمين. وبين عرض الخدمات التأمينية التي يمكن لشركات التأمين تقديمها إلى قطاع البنوك، تقديم الخدمات التأمينية للعاملين في البنوك وأسرهم. وهدف إلى تقديم الخدمات التأمينية التي يطلبها العمل المصرفي نفسه. وأكد على عرض الخدمات المصرفية التي تقدمها البنوك إلى شركات التأمين، والعلاقة التبادلية مع المؤسسات المالية الآخرى. وجاء بأوجه الاختلاف بين البنوك وشركات التأمين، ظاهرة التأمين المصرفي. وتناول المخاطر التجارية المنقولة، والمخاطر الاستئمانية، ومخاطر فقدان الثقة، الانحراف عن أساس العمل المصرفي الإسلامي. وأختتم المقال بالإشارة إلى النتائج، أهمية المخاطرة التي أصبحت صناعة لها منتجوها وبائعون ومشترون وأدى فصل المخاطر عن الأصول إلى تحويلها إلى سلعة. كُتب هذا المستخلص من قِبل المنظومة 2022

هدف البحث إلى التعرف على صناعة المخاطر المالية وإدارتها من منظور مصرفي وتأميني. وأوضح البحث أن موضوع إدارة المخاطر في الصناعة المالية باهتمام كبير من قبل السلطات والنقدية والإشرافية، وله أهمية خاصة بالنسبة للخبراء والعاملين في المجال المصرفي والتأميني سواء التقليدي أو الإسلامين وفي الوقت الراهن، يعد التأمين التكافل واحداً من الاستراتيجيات المهمة في الصناعة المالية التي تساعد على إدارة الخطر وظاهرة عدم التأكد، كجزء لا يتجزأ من معظم سلوكيات المؤسسات المالية والمصرفية. وانقسم البحث إلى نقطتين، تحدثت الأولى عن إدارة المخاطر في مجال التأمين، وتضمنت وظيفة إدارة المخاطر المالية، وتصنيفها، وشروط الخطر القابل للتأمين، ودور إدارة المخاطر في مجال التأمين. وتناولت الثانية إدارة مخاطر البنوك من منظور تأميني، وتضمنت مراحل إدارة المخاطر المالية، ووسائل إدارة المخاطر المالية. كُتب هذا المستخلص من قِبل دار المنظومة 2022

تتميز مصادر الأموال المتاحة للاستثمار في البنوك الإسلامية بعدة خصائص من أهمها: التعدد والتنوع والاختلاف من حيث المصدر، وتباين نسبة المخاطر والقيود المفروضة من قِبل البنك المركزي ... وُتثير هذه الخصوصيات عدة مشكلات محاسبية لعل أهمها: مشكلة توزيع الأرباح بين المساهمين وأصحاب حسابات الاستثمار، وكذلك تحقيق العدالة التوزيعية بين فئات المستثمرين المختلفة؛ من حيث مدة الاستثمار والوزن النسبي لكل فئة . وقد تعمل البنوك الإسلامية على وضع سياسات لتوزيع الأرباح؛ بحيث تبتعد بها عن الضوابط والمعايير التي تستند إلى مقومات الفكر المصرفي الإسلامي