Journal Article

آليات مواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أنشطة التأمين

الرفاعي، عمار سعيد, المصاروة، هيثم حامد

2020

Overview

يعد نشاط التأمين من أهم القطاعات الاقتصادية في مختلف الدول، وذلك لما له من أهمية في مجال توفير الأمان وجبر الأضرار وتكوين رؤوس الأموال وتنشيط الحياة الاقتصادية بصفة عامة، غير أن هذا النشاط يبقى مهددا بنشاطات غير مشروعة يحرمها القانون وتشكل خطرا على المجتمع والاقتصاد، ولا سيما في مجالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي باتت تتهدد دول العالم المختلفة، شرقا وغربا، ولا سيما في الدول التي تشهد نشاطا ونموا اقتصاديا كبيرا، فقد يلجأ البعض إلى أنشطة التأمين في تصرفات وعقود ظاهرها عمليات مشروعة يقرها القانون ويحث عليها، وباطنها أعمال تتصل بنشاطات غير مشروعة كالاتجار بالمخدرات أو البشر أو دعم الإرهاب أو العصابات المنظمة أو ما شابه من جرائم وأعمال محظورة. لذلك كان لزاما حماية نشاطات التأمين المختلفة من كل ما قد يبتعد بها عن أهدافها وغاياتها، وهو ما يتطلب البحث عن أفضل الطرق وأيسرها في سبيل مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والحد منها في أنشطة التأمين. وقد توصلت الدراسة إلى عدد من النتائج والتوصيات كان من أهمها ضرورة أن يكون هناك دليل إرشادي يصدر بصفة دورية للتعريف بالعمليات المستحدثة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، إلى جانب إصدار نظام داخلي \"استرشادي\" لشركات التأمين خاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• Publisher: الجامعة الإسلامية بالمدينة المنورة
• Subject: القوانين والتشريعات / تمويل الإرهاب / شركات التأمين / غسيل الأموال