Journal Article

السر البنكي ومكافحة جريمة غسل الأموال

كموح، ربيع

2015

Overview

هدفت الدراسة إلى الكشف عن السر البنكي ومكافحة جريمة غسل الأموال. وأوضحت الدراسة أن السرية البنكية في القانون المغربي تميزت بوجود نصوص قانونية تنظم أحكامها صراحة، وذلك منذ إصلاح المنظومة البنكية، بموجب القانون الصادر والمتعلق بنشاط مؤسسات الائتمان ومراقبتها. واشتملت الدراسة على مبحثين، أشار المبحث الأول إلى: المفهوم التقليدي للسرية البنكية. وكشف المبحث الثاني عن: إفشاء السر البنكي كواجب لمكافحة غسل الأموال، حيث جاءت السرية البنكية لحماية الودائع ذات الأصل المشروع، غير أن اعتماد غاسلي الأموال على القواعد البنكية من أجل إضفاء الشرعية على أموالهم، فرض مواجهة السرية البنكية حتى لا تكون أداة إضفاء الشرعية على الأموال القذرة والانعكاس سلبا على الاقتصاد الوطني. وختاما أكدت الدراسة على أن إفشاء السر البنكي لعدد من الجهات بغية الحد ومكافحة جريمة غسل الأموال قد يكون سببا تغتسله المؤسسات البنكية في المغالاة أثناء تطبيق المقتضيات الخاصة بغسل الأموال، الشيء الذى يسمح بكشف معلومات وبيانات خاصة بعملائها، والتي قد تشكل ضررا لهم، خاصة وأن تقدير حسن النية تبقى مسألة شخصية ونفسية يصعب التحقق منها واقعيا، وإن كان البعض يعتبر بأنه من المقدور إخضاع النية للمراقبة من خلال الظروف الخارجية والمبررات التي جعلت المؤسسة البنكية تشتبه في عملية أو زبون معين، من خلال هويته أو الظروف التي أحاطت بما طلب منها. كُتب هذا المستخلص من قِبل دار المنظومة 2018

• Publisher: دار السلام للطباعة والنشر
• Subject: المغرب / جرائم الأموال / غسيل الأموال / قوانين وتشريعات